tokenpocket钱包|DeFi 101:初学者详解

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去中心化金融(DeFi)是一种挑战当前中心化银行体系的新兴金融技术。 这是公共区块链(主要是以太坊)上的点对点金融服务的总称。

去中心化金融; 它消除了银行和其他金融公司对其服务的使用收取的费用。 个人可以将资金保存在安全的数字钱包中,并在几分钟内转账。 任何有互联网连接的人都可以使用 DeFi。

什么是 DeFi 代币?

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DeFi 代币是各种原生于使用智能合约运行的自动化、去中心化平台的加密货币。 这些代币; 它为用户提供一系列金融服务,例如借贷、交易以及通过类似储蓄账户赚取利息。

大多数 DeFi 代币几乎完全依赖于各自用户社区管辖的 DeFi 协议。 与其他类型的加密货币一样,可以购买、出售或投资 DeFi 代币。 大多数中心化加密货币交易所,例如 Coinbase 和币安,都列出了主要的 DeFi 代币。

DeFi 代币可用于代表金融交易中的价值。 有问题的代币是; 它们通常建立在自己独特的本地区块链网络之上并以其命名。

DeFi 币和 DeFi 代币通常可以互换使用,但它们之间存在一些关键区别。 DeFi 币与法定货币的数字版本非常相似,并在金融交易过程中转移价值。 另一方面,DeFi 代币可以转移价值,但不一定是在金融方面。

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DeFi 代币有哪些示例?

DeFi 代币开创了加密货币世界金融可能性的新时代。 通过这些代币,用户可以访问一系列类似银行的服务,包括贷款、借贷和保险,所有这些服务均由区块链技术和智能合约提供支持。 以下是一些 DeFi 代币示例:

  • Lido 质押 ETH (stETH)
  • 戴 (DAI)
  • Uniswap (UNI)
  • 以太坊(ETH)
  • 阿夫 (AAVE)
  • 寿司互换 (SUSHI)
  • 制造商(MKR)
  • ChainLink (LINK)
  • Avalanche (AVAX)
  • Polygon (MATIC)
  • 基本注意力令牌(BAT)
  • 乌玛 (UMA)
  • 安克尔 (ANKR)

DeFi 是指利用区块链技术和加密货币来重塑和改进传统金融系统和服务。 DeFi 代币是与这些 DeFi 平台相关的加密货币。 DeFi 代币通常在相关平台的生态系统中发挥着至关重要的作用; 它充当交易所媒介、治理代币、实用代币或以上所有媒介。

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最好的 DeFi 平台是什么?

DeFi 果断地打破旧的壁垒,大胆地为个人和机构直接控制自己的资金创造新的机会,从而深刻地改变金融业。 如今有很多 DeFi 平台。 最适合你的平台取决于你的个人需求和偏好。 以下是一些最受欢迎的 DeFi 平台:

  • Uniswap
  • Compound
  • 阿夫
  • PancakeSwap互换
  • 向往财经
  • 综合
  • Optimism
  • 曲线金融
  • MakerDAO
  • 火箭矿池

DeFi 平台在金融领域已经变得非常强大,有效地使金融服务变得更容易获得,并顽强地打破了传统机构的旧有垄断。 这些平台无缝运行,无需明确需要银行和金融机构等中介机构,而这些中介机构历来垄断着贷款、借贷、交易和投资等金融服务以及规定的条款。

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DeFi 的潜在优势和劣势是什么?

关于 DeFi 有几个重要的相互竞争的观点。 去中心化金融; 它被视为“革命”、“机会”,有时甚至被视为“欺诈”。 事实上,DeFi既有优点也有缺点。 我们可以举一些例子:

DeFi 的优势

  • 金融民主化:DeFi 允许任何拥有互联网连接的人访问金融产品和服务,消除了传统银行系统中常见的地理障碍和排他性做法。
  • 提高安全性和隐私性:由于 DeFi 应用程序是基于区块链技术构建的,因此交易是透明的,任何人都可以审计。 这降低了欺诈和腐败的风险。 此外,由于交易是点对点的,用户可以完全控制自己的资产和个人信息,这与银行和其他机构持有和控制用户数据的传统金融系统不同。
  • 交易更高效、更快捷:DeFi 昼夜不停地工作,实现即时无缝交易。 这对于跨境交易尤其有用,因为传统银行系统中的跨境交易可能缓慢且昂贵。

DeFi 的缺点

  • 与 DeFi 相关的风险有很多。 其中包括市场波动、智能合约错误和黑客威胁。 与提供保险和消费者保护机制的传统银行系统不同,DeFi 领域通常不存在此类保障措施。
  • 不确定性:DeFi技术尚不成熟,长期没有经过全面的压力测试。 资金可能会丢失或受损。
  • 可扩展性:DeFi项目在主链的可扩展性方面面临着各个方面的重大挑战。 DeFi 交易需要很长时间才能得到确认。
  • 智能合约问题:智能合约是自动执行的合约,买方和卖方之间的协议条款直接以代码行编写。 但智能合约也不能避免错误。 代码中的错误可能会导致重大损失。
  • 流动性低:DeFi项目可能流动性低,这可能会导致价格波动,导致资产买卖变得困难。
  • 超额质押:许多 DeFi 借贷平台要求借款人对其贷款进行超额质押,这可能成为某些用户的进入障碍。
  • 缺乏消费者保护:DeFi 将责任从中介机构转移到用户身上。 如果用户不小心丢失资金,任何人都不会承担责任。 在这种情况下,就需要有工具来防止 DeFi 领域的人为错误。

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如何使用 DeFi 进行借贷?

DeFi 的核心是一个由基于区块链的平台和协议组成的复杂网络,持续提供广泛的金融服务,包括借贷。

要使用 DeFi 进行借贷,你可以按照以下一般步骤操作:

  • 打开数字货币包:

要投资加密货币贷款,你首先需要打开一个数字货币包。 你可以通过钱包访问并参与 DeFi。

  • 选择 DeFi 借贷平台:

有许多可用的 DeFi 借贷平台。 你可以选择最适合你的平台。 一些流行的 DeFi 借贷平台包括Compound、Aave 和 MakerDAO。

  • 订金:

要在 DeFi 中借款,用户必须存入比贷款价值更多的质押品。 发行债务的智能合约会保管质押品,直到债务得到偿还。 这笔押金将返还给偿还贷款和利息的用户。 由于加密的波动性,DeFi 贷款总是出现超额质押。 超额质押导致贷款矿池中的许多参与方已经拥有大量加密货币资产。

  • 借或借:

你可以在存入质押品后借钱。 借款人可以选择借助P2P借贷直接从去中心化平台获取贷款。 贷方提供资金以赚取利息,而借款人则支付利息以使用这些资金。 DeFi借贷的底层技术是区块链。 DeFi 借贷利用了区块链的所有独特功能,并且与传统借贷相比表现异常出色。

  • 偿还债务:

借款人必须在一定期限内连本带息偿还贷款。 如果质押品的价值低于目标金额或贷款的原始价值,智能合约将触发质押品的自动清算。 质押品不足可能会导致质押品损失。

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最好的 DeFi 借贷平台是什么?

DeFi 借贷平台致力于缩小加密货币与传统银行业务之间的差距。 因此,这些平台作为一种新的金融服务工具,同时也满足了区块链和加密的大规模采用需求。

  • 阿夫
  • Compound
  • MakerDAO
  • 综合
  • 曲线金融
  • 金星协议
  • 布洛克菲
  • 奶油财经
  • 名义上的

DeFi借贷平台的用户可以借出资产并收取利息作为付款。 此外,用户还可以质押自己的代币作为质押品并借入资产。 用户可以通过这种方式赚取被动收入。 这些平台已成为借款人获取资本和贷方赚取高投资回报的越来越流行的方式。

DeFi 至关重要,因为它提供了一种更容易获取和更全面的方式来访问和使用金融服务。 这种颠覆性技术有能力颠覆传统金融机构并创建更加去中心化的金融体系。 随着势头转向去中心化应用程序和开创性金融服务,DeFi 的未来看起来一片光明。

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